P: ¿Qué documentos importantes debo presentar? Trituración?

Q: “Mi falta de un sistema de archivos significa que hay montones de papel por todo el hogar. ¿Dónde pongo las cosas en la computadora y en los archivos en papel? Facturas de seguro pagadas, facturas médicas. Todavía tengo que pagar mi impuesto a la propiedad. Solo necesito la lista de todo incluido, por favor. - Tocar2662

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Hola tocar2662

Ah, el papeleo temido. Simplemente no deja de acumularse, ¿verdad? Y saber qué guardar y qué archivos crear puede marcar la diferencia en sentirse organizado y en control. A lo largo de los años, nos han hecho esta pregunta con tanta frecuencia que hemos compilado una lista "central" de archivos / documentos que cada hogar debería tener. Además, comuníquese con su asesor financiero o contador para asegurarse de que mantiene lo necesario para sus registros. Sabrán mejor lo que se requiere.

Antes de llegar a la lista de todo incluido, quería darle mis dos mejores estrategias para organizando tu papeleo. ¿De qué sirve una lista si no está organizada?

Piense en el pasado, presente y futuro al crear archivos en papel y digitales.

+ PASADO los archivos representan documentos que debe conservar pero que no necesita acceder con regularidad. Piense en impuestos, pólizas de seguro, documentos antiguos de seguro de salud. Estos pueden almacenarse en archivadores, cajas o incluso carpetas, y colocarse en almacenamiento. Si tiene este tipo de archivos en su computadora, también se pueden clasificar de esta manera y colocar en carpetas separadas de sus documentos actuales para que no se vean.

+ PRESENTE es lo que necesita y usa AHORA. Las facturas actuales, la información médica, los planes de viaje, los extractos bancarios trimestrales y los proyectos del hogar entrarían en esta categoría. Estos artículos deben estar en su "propiedad inmobiliaria principal". Coloque estos documentos en archivos de escritorio en su hogar escritorio de oficina, cestas en el mostrador de su cocina o un carrito rodante que se mueve de una habitación a otra para que sea súper fácil acceso.

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+ FUTURO consiste en documentos a los que necesita acceder eventualmente pero no ahora (planes de viaje futuros, proyectos de renovación de viviendas, etc.). Almacene aquellos donde sean fácilmente accesibles pero no necesariamente a la vista. Me gusta crear carpetas con fundas de plástico transparente para guardar todos mis futuros materiales. Se sientan en mi estantería y cuando los necesito, están listos para ir.

Ir sin papel siempre que sea posible.

Pague sus facturas en línea, escanee recibos e inscríbase en un programa de aplicación móvil que almacenará todos sus registros médicos. Crea carpetas en tu computadora de la misma manera que lo haría con su archivador. ¡Cualquier forma en que pueda pensar para reducir la entrada de papel eliminará el estrés y abrumará!

Ahora para esa lista. Esto es lo que recomiendo que cada familia guarde en el "archivador" de su hogar. Estos son solo los conceptos básicos; Se agregarán otros elementos según su situación personal.

• Escrituras, hipotecas y facturas de venta
• Declaraciones de impuestos anuales
• Declaraciones de fin de año para inversiones
• Documentos legales (certificados de nacimiento, licencia de matrimonio, papeles de divorcio, pasaportes)
• Documentación y recibos de mejoras para el hogar
• Recibos de compras importantes: para fines de garantía y seguro
• Testamentos
• Testamentos vivos
• Designación de poder notarial
• Instrucciones médicas y de entierro.
• Direcciones del beneficiario
• Certificados inmobiliarios
• Títulos de automóviles y documentación
• Pólizas de seguro de vida actuales y pasadas
• Registros médicos / políticas
• Registros educativos
• Registros del plan de pensiones
• Registros del plan de jubilación
• Recuerdos

En cuanto a los extractos bancarios y de tarjetas de crédito? Esa es una decisión personal. No me quedo con la mía, ya que puedo acceder fácilmente a toda esa información en línea. Pero puede sentirse más seguro teniendo esos documentos a mano.

Además, si mantiene archivos en el disco duro de su computadora, me aseguraría de hacer una copia de seguridad en un disco duro externo o en la nube en caso de que su computadora se bloquee. Y si desea más información, visite nuestro sitio web, orderoochaos.com y dirígete a nuestro centro para descargar nuestras listas.

¡Buena suerte!

[P: ¿Cómo puedo evitar que la vida se acumule a mi alrededor?]

Actualizado el 16 de junio de 2020